Sistemul financiar Hawala este interzis în statele occidentale

Sistemul financiar Hawala este interzis în statele occidentale deoarece fluxurile de bani pot fi folosite pentru a acoperi activități ale traficanților sau teroriștilor. Acum, anchetatorii au obținut condamnarea mai multor persoane implicate.

Anchetatorii din landul Hessa au reușit să dea lovituri sistemului financiar informal Hawala. Printre altele, patru colectori de bani și curieri au fost condamnați pentru apartenență la o organizație criminală, după cum a raportat Parchetul din Frankfurt. În Germania, Hawala-Banking este interzis conform Legii privind supravegherea serviciilor de plată.

Sistemul, care a apărut în lumea arabă cu secole în urmă, este utilizat pentru transferuri de bani în afara canalelor bancare oficiale. Hawala se bazează pe încrederea participanților, care adesea aparțin aceleiași etnii.

Potrivit unei analize a Ministerului Federal de Finanțe, acesta permite „transferul de fonduri aproape fără nicio posibilitate de urmărire”.

Încă din 2019, anchetatorii LKA NRW au intervenit în cadrul unei operațiuni naționale și au confiscat active cu o valoare de peste 22 de milioane de euro. Hawala joacă, potrivit Oficiului Federal pentru Protecția Constituției, un rol semnificativ în finanțarea terorismului, dar este, de asemenea, folosit de mulți imigranți pentru a-și sprijini familiile din țara de origine.

Destinație frecventă: Dubai

Banii sunt depuși contra unei taxe la un comerciant Hawala. Depunătorul, care nu este înregistrat nominal, primește o parolă, iar la prezentarea acesteia, destinatarul, de asemenea anonim, primește banii de la un comerciant din țara de destinație. Pentru a echilibra diferitele fonduri, sunt trimiși curieri cu bani, explică Justiția hessiană. Destinația frecventă este, prin urmare, Dubai.

Un german de origine eritreană a vrut să călătorească și în Emirate, fiind reținut în decembrie 2020 pe aeroportul din Frankfurt cu 835.500 de euro în numerar. Banii proveneau de la aproximativ 3000 de persoane care doreau să-și sprijine rudele din Eritreea. Banii au fost confiscați, iar curierul, precum și un complice, au fost condamnați în martie anul acesta la câte doi ani de închisoare și la o amendă.

Un cuplu german de origine etiopiană a colectat aproximativ 5,8 milioane de euro în toată Germania. Femeia a fost prinsă cu ultima tranșă de 485.000 de euro. Soții au primit în ianuarie 2025 pedepse cu închisoarea de 22 și 24 de luni, fiecare cu suspendare.

Este vorba despre prima condamnare la Frankfurt a unor curieri Hawala pentru apartenență la o organizație criminală. Scopul lor comun este de a menține sistemul ilegal de dragul său, explică autoritatea de acuzare.

Un sistem ușor diferit, cu un schimb de mărfuri, a fost ales de un german născut în Camerun, care a comandat cantități mari de vin și șampanie de la un comerciant local de vin cu banii colectați. După vânzarea acestor mărfuri în Camerun, banii au ajuns la rudele depunătorilor din Germania.

Bărbatul a fost, de asemenea, condamnat în martie la 90 de amenzi zilnice. Potrivit Justiției, el nu era membru al unei organizații criminale.